Банк запросил происхождение денег: помощь юриста

Критерии и способы легального подтверждения источников происхождения финансовых средств для финмониторинга банков второго уровня в РК

Если банк запросил происхождение денег, откладывать ответ нельзя. Финансовые институты Казахстана обязаны проверять источник средств при крупных пополнениях, покупке недвижимости или международных переводах. Консультация юриста в Алма-Ате  поможет грамотно составить финансовую историю, сформировать доказательную базу (налоги, продажи имущества, дивиденды) и успешно пройти банковскую проверку без риска заморозки капитала.

Запросы о происхождении капитала касаются как юридических, так и физических лиц. В связи с поэтапным внедрением всеобщего декларирования в Казахстане, банки усилили контроль за крупными поступлениями средств.

Документы, принимаемые банками в качестве подтверждения

В зависимости от природы полученного дохода, в банк необходимо предоставить:

• При продаже имущества: договоры купли-продажи недвижимости, автомобилей или ценных бумаг с подтверждением уплаты налогов.

• При получении дивидендов: решения учредителей, финансовую отчетность компании и выписки об уплате ИПН.

• При получении наследства или дарения: нотариальные свидетельства и договоры.

• При накоплениях: справки о доходах (ЕНО, 200.00, 240.00, 270.00 формы деклараций).

Риски предоставления неполных сведений

Формальный подход или неспособность объяснить источник средств приводит к:

1. Включению клиента в внутренний «серый список» банка.

2. Отказу в проведении конкретной операции.

3. Одностороннему расторжению договора банковского обслуживания.

4. Передаче информации в Агентство по финансовому мониторингу (АФМ).

Следующий шаг для вас 

Проведем платный анализ ваших документов. Изучим имеющиеся источники доходов, налоговую отчетность и договоры, после чего сформируем юридически безупречный пакет подтверждений для банка.

Записаться на консультацию в WhatsApp