Блокировка счета по AML-проверке в Казахстане

Практические инструкции по разблокировке банковских счетов, приостановленных службой финансового мониторинга и AML-контролем в банках Казахстана

Блокировка счета по AML-проверке способна парализовать работу любого предприятия. Банки Казахстана жестко исполняют законодательство о противодействии отмыванию доходов, запрашивая подтверждение по любым подозрительным транзакциям. 
Юридические услуги в Алма-Ате включают оперативную подготовку экономически обоснованных ответов, сбор первички и взаимодействие с комплаенс-службами для скорейшего восстановления платежей. Закон РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязывает банки второго уровня анализировать все финансовые потоки клиентов.

Почему банк блокирует расчетный счет?

Служба комплаенс (AML) приостанавливает операции при наличии следующих триггеров:

• Резкое увеличение оборотов по счету без видимого изменения характера бизнеса.

• Транзакции с контрагентами, имеющими негативную налоговую историю или признаки «бездействующих».

• Систематическое снятие крупных сумм наличных средств или переводы на счета физических лиц.

• Несоответствие ОКЭД компании реальному назначению поступающих платежей.

Порядок взаимодействия с банком

При получении запроса от банка категорически не рекомендуется игнорировать требования или отправлять хаотичный набор документов.

Необходимо действовать по алгоритму:

1. Запросить письменное уведомление с точным указанием причин ограничения операций.

2. Сформировать полный пакет первичной документации (договоры, спецификации, акты выполненных работ, накладные, ТТН).

3. Составить мотивированное пояснение, раскрывающее экономический смысл проводимых сделок.

Оспаривание неправомерных действий банка

Если банк отказывается принимать документы или затягивает сроки рассмотрения без законных оснований, следующим шагом становится направлений претензии и подача иска в суд о признании действий банка неправомерными.

Следующий шаг для вас

Проведем платный анализ ваших документов. Проанализируем банковские запросы, контракты и первичную документацию по заблокированным транзакциям. Вы получите готовый пакет ответов для службы AML с правовым обоснованием легитимности сделок.

Написать юристу в WhatsApp